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    “借款型”诈骗的认定

    时间:2016-11-20 16:56:49点击:315次
    借款,是一种民事行为;诈骗,是一种刑事犯罪,在特定情况下,如何判断一个行为是民事行为,还是刑事诈骗?

    菲律宾沙龙 www.hbtymedical.com 借款,是一种民事行为;诈骗,是一种刑事犯罪,在特定情况下,如何判断一个行为是民事行为,还是刑事诈骗?

    京华时报报道的一起案件

    20161111日,京华时报报道了北京市朝阳区法院审理的一起刑事案件,其中一项指控是:2015616日及617日,杨某谎称为某工厂垫资,向曹女士借款300万元,并承诺只用4天,可给16万元利息。曹女士通过两次各向杨某转账132万元、145万元。之后,曹女士再也联系不上杨某。

    杨某对指控的犯罪事实及罪名没有异议,并当庭认罪悔罪。并表示“当时骗钱是实在没办法了,垫资这个项目当时是有的,确实是利润可观,只是我拿了钱后,太着急就没有往项目上投资?!?/span>

    在该起案件中,杨某在借款时,虽然有垫资这个项目,但是其只是以此名义来借款,在借到款后也没有将款项投到该项目,并“玩失踪”,可以认定其具有非法占有的目的,控方指控其构成诈骗罪有法律根据。

    笔者曾经办理的一起案件

    笔者曾经在广东开平办理过一起“借款型”的诈骗案件。涉案当事人是一名在开平从事茶叶生意的广州林姓商人(以下简称L)。L在收到茶叶订单后,向开平当地多名商人借款购进大量高档茶叶,后由于订货商毁约,茶叶滞销,无法偿还借款。因为家庭原因,L回到了广州??降钡囟嗝倘讼蚩焦簿挚馗?/span>L诈骗,之后L被开平公安局刑事拘留。

    笔者在接受L的家属委托之后,认为L的行为不构成诈骗,理由主要是L借款是基于真实的经营项目,并且已经把借到的款项投入到实际的经营之中,L回到广州事出有因,而且在当地的茶叶等经营物质并无转移,证据不足以其有逃匿行为,此案实际是经济纠纷。

    开平公安局接受的笔者的意见,没有向检察院提请批准逮捕L,决定将其取保候审,后又决定解除了对L的取保候审。

    从上述两宗案件可以发现,在“借款型”诈骗案件中,行为人是否将款项放到实际的经营项目对认定是否构成诈骗至关重要。在实践中,虚构借款用途,或者也以特定项目为名借款,但将借款用于高风险投资的或者挥霍掉,拒绝归还欠款或者逃匿的,会被认为构成诈骗。




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